Carteira Vesuvian
A carteira da casa, publicada do bloco ao ativo.
Quanto está fora do país, quanto depende da bolsa, quanto está em cada setor da economia: para responder a cada uma, os mesmos ativos se reúnem de outra forma, e é essa forma que precisa estar definida em algum lugar.
Definir esses agrupamentos é o ofício de Categorias: uma classificação é um conjunto de categorias com nome, em que uma pode conter outras, e cada ativo do patrimônio se destina a uma delas.
A diferença aparece na hora de ler: em vez de uma lista corrida de ativos, a tela apresenta categorias que significam algo para quem as desenhou, com o valor de cada uma à vista.
A primeira classificação não é trabalho seu: ela deriva do cadastro dos ativos.
A classificação chama-se Padrão: cada ativo do cadastro pertence a um mercado e a uma classe, e são esses dois degraus que a organizam desde o primeiro registro, na forma abaixo.
Padrão
Brasil
- Ação
- FII
- Renda Fixa
EUA
- Stock
- REIT
- ETF
Criptomoedas
- Cripto
Ela não pede manutenção: o ativo comprado amanhã entra sozinho na categoria a que pertence, e uma categoria nova aparece com o primeiro ativo que a habite.
Categoria dentro de categoria
Uma categoria pode abrigar subcategorias, e o valor de cada uma soma o de tudo o que contém: o desenho desce do largo ao detalhe.
Cada ativo no lugar que você deu
Classificar é apontar: o ativo vai para a categoria escolhida, e os que ainda não têm lugar ficam listados à parte, à vista, até serem acomodados.
Mudar de ideia não desfaz o registro
Renomear uma categoria, mover um ativo, apagar uma subcategoria inteira: a classificação muda quantas vezes for preciso, e os lançamentos seguem exatamente como foram feitos.
A categoria é do ativo, não da carteira em que ele mora: o mesmo ativo pode morar em duas carteiras, e o lugar dele é um só.
Na Wallet, o que é decisão se toma uma vez. A classificação é uma delas: feita aqui, vale para o patrimônio inteiro, da primeira carteira à última, sem que nenhuma precise repetir o gesto.
Cada classificação que existir se comporta assim: a Padrão e as suas convivem, nenhuma presa a uma carteira, e é sobre a que você escolher que o Rebalanceamento trabalha.
