A meta de cada categoria
Só a categoria sem subcategorias recebe um percentual. As de cima somam as de baixo, e as pontas, juntas, fecham em 100%.
Rebalanceamento
Você define a meta de cada categoria, e a tela calcula o que comprar e o que vender.
Uma carteira que você não toca sai da proporção sozinha: o que subiu pesa mais do que você queria, e o que caiu pesa menos. No Rebalanceamento você escreve quanto quer em cada categoria. A tela mede a diferença entre o peso de hoje e essa meta, em pontos percentuais: é o desvio. Ela sugere a compra ou a venda que fecha o desvio e mostra a conta, mas não executa nada: quem compra ou vende é você.
Um depósito de R$ 3.000 numa carteira de R$ 506.169, repartido entre as categorias que ainda não chegaram à meta.
Valor a depositar
R$
O depósito flui daqui para as categorias abaixo da meta
A meta vale para o patrimônio inteiro, todas as carteiras somadas, e fica gravada no instante em que você digita.
Dois caminhos de volta, e um limite
Com dinheiro novo
O depósito vai para quem está abaixo da meta, mais para quem está mais longe. Sem vender nada, sem imposto.
Sem dinheiro novo
As compras e as vendas se fecham entre si, e o patrimônio termina do mesmo tamanho.
A tolerância é sua
A meta à risca viraria ordem a cada oscilação. Você diz até quantos pontos o desvio não merece gesto.
Arraste até R$ 127.000 e veja as categorias entrarem na conta uma a uma, até a carteira inteira chegar à meta sem vender nada.
O caminho de volta
Quanto você vai depositar
R$
A ferramenta aceita ainda
Segmentação própria no lugar da Padrão, peso por ativo dentro da categoria, teto em reais para a troca e categorias tiradas da conta, entre outras.
Falta para a carteira inteira chegar à meta
R$.
Hoje faltam R$ 41.506. Este depósito compra em 3 categorias e não vende nada. A meta é um percentual e cresce com a carteira: por isso a falta cai menos do que o depósito.
Renda Fixarecebe R$ 15.290agora 4,0pp da metadepois 2,5pp da meta
FIIrecebe R$ 10.937agora 3,1pp da metadepois 1,8pp da meta
REITrecebe R$ 3.772agora 1,1pp da metadepois 0,6pp da meta
Ainda acima da meta
ETFentra na conta a partir de R$ 38.000
Stockentra na conta a partir de R$ 57.500
Açãoentra na conta a partir de R$ 101.000
Criptoentra na conta a partir de R$ 126.500