Carteira Vesuvian
A carteira da casa, publicada do bloco ao ativo.
Quem investe conhece bem o que comprou; o que tem agora é outra pergunta. Os preços se movem todos os dias, e com eles o valor de cada posição, a parte que ela ocupa no conjunto e o total que a carteira soma.
Posição é a resposta da Wallet a essa pergunta: a tela do estado presente da carteira, com cada ativo numa linha e as contas do dia já feitas, do valor de cada um ao total de tudo.
Nenhum número ali é digitado: a tabela é calculada sobre o que foi registrado em Operações, e a cotação de cada ativo vem do fechamento mais recente, o último preço com que ele encerrou um dia de negociação.
E a Posição é leitura, e leitura escolhe o alcance: uma carteira por vez, ou todas somadas numa tela só. Nada muda de lugar quando a escolha muda; o que muda é a pergunta que se faz ao mesmo patrimônio.
A quantidade em carteira multiplicada pela cotação: o que a posição vale neste momento, não o que ela valia quando foi comprada. É este o número que a coluna de valor exibe, e é dele que as outras duas leituras partem.
A fração do patrimônio que a posição ocupa. É a medida da concentração: diz o tamanho que cada ativo tomou dentro da carteira, e se move com os preços, ainda que nenhuma compra tenha sido feita.
A diferença entre o que a posição vale e o que ela custa pelo preço médio (o custo de compra por unidade), em reais e em percentual, com o sinal escrito junto do número. É o ganho ou a perda do ativo isolado, sem olhar para o resto da carteira.
No topo da tela vive um número só: tudo o que a carteira contém, avaliado pelos preços de agora. É o patrimônio em valor de face, o valor que as posições têm hoje, sem desconto de inflação nem qualquer outra correção.
Em seguida, a cena: as posições carregam, a lista se abre linha a linha, e o número grande é a soma delas.
R$.,
Patrimônio em valor de face
A fotografia não fica sozinha: no fim de cada mês, o valor do patrimônio é arquivado, e a sequência dos valores desenha o crescimento da carteira ao longo do tempo.
A janela se escolhe na tela: os últimos meses, o ano corrente ou a série desde o início. Abaixo, três anos de exemplo, construídos com um depósito por mês e o movimento dos preços.
Evolução patrimonial
Valor de face no fim de cada mês
mês 1mês 36
A Posição responde pelo tamanho: quanto existe, agora, e como se distribui. O que ela não responde é o mérito desse tamanho, quanto dele veio das suas decisões de investimento, porque essa é outra medida, com método próprio.
Essa outra medida é a Rentabilidade, a leitura irmã desta: sobre os mesmos lançamentos, ela apura o retorno da carteira e o compara com as referências do mercado. As duas telas se completam, uma dizendo o que há e a outra o que as escolhas produziram, e nenhuma substitui a outra.
